Türkiye’de son dönemde hızla yayılan IBAN dolandırıcılığı ve hesap kiralama yöntemlerine karşı Adalet Bakanlığı ile ekonomi yönetimi düğmeye bastı. Hazırlanan yeni yasal düzenleme ile banka hesaplarını başkasına kullandıran veya kiralayan şahıslar, artık doğrudan “nitelikli dolandırıcılık” suçlamasıyla yargılanacak. Düzenleme, hapis cezasının yanı sıra milyonlarca lirayı bulan idari para cezalarını da beraberinde getiriyor.
MASAK Verilerinde Rekor Artış
2025 yılına ait veriler, finansal sistemdeki tehlikenin boyutlarını gözler önüne seriyor. Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından kaydedilen 1 milyon şüpheli işlem bildiriminin büyük bir kısmının doğrudan bankalar tarafından yapılması dikkat çekiyor. Yapılan derinlemesine incelemeler sonucunda, incelenen dosyaların yüzde 65’inde dolandırıcılık unsuru tespit edilirken, mağdur sayısının ülke genelinde 50 bine ulaştığı tahmin ediliyor.
Dolandırıcıların Sosyal Tuzakları
Suç şebekeleri, özellikle ek gelir arayışındaki gençleri, ev hanımlarını ve emeklileri hedef alıyor. Burs sağlama, evden iş imkanı veya düşük fiyatlı ürün vaatleriyle vatandaşların bankacılık bilgilerine erişen dolandırıcılar, bu hesapları sanal bahis, yasa dışı kumar ve uyuşturucu ticaretinden elde edilen paraları aklamak için paravan olarak kullanıyor. Uzmanlar, hesap üzerinden geçen küçük miktarların bile kişiyi ağır hapis cezalarıyla karşı karşıya bırakabileceği konusunda uyarıyor.
Ağırlaştırılmış Cezai Müeyyideler
Meclis gündemine taşınması beklenen taslağa göre, IBAN numarasını bedel karşılığı devreden veya kiralayan kişilere 3 yıla kadar hapis cezası verilmesi öngörülüyor. Ayrıca, bu suçu işleyenlerin 2,5 milyon liraya kadar idari para cezasıyla cezalandırılması planlanıyor. Yeni düzenleme ile “haberim yoktu” şeklindeki savunmaların sınırlandırılması ve hesap sahibinin kendi adına açılan tüm hareketlerden sorumlu tutulması hedefleniyor.
Güvenliğiniz İçin Atılması Gereken Adımlar
Vatandaşların suç ortağı durumuna düşmemeleri için periyodik olarak e-Devlet üzerinden adıma açılmış banka hesaplarını kontrol etmeleri tavsiye ediliyor. Bilgi dışı bir hesap hareketi tespit edildiğinde vakit kaybetmeden bankaya bildirimde bulunulması ve Cumhuriyet Savcılığına giderek suç duyurusunda bulunulması, yasal sorumluluktan kurtulmak adına kritik önem taşıyor.
